|
童恺，36岁，自2004年至今，任平安信托投资有限责任公司董事长兼CEO，在加入中国平安之前，曾任高盛（亚洲）有限责任公司金融机构集团执行董事、亚太区保险投行业务主管（除日本外）和麦肯锡咨询公司商业分析师，拥有丰富的投资管理经验。
“不看好信托行业前景的外行人往往只看到了这个行业的表面，其实信托公司潜力巨大。”
对于国内信托行业的前景，行事一贯谨慎低调的童恺充满乐观。这位中国平安最年轻的子公司董事长，领导着国内最赚钱的信托公司，他的背后有中国平安这个巨人支持，公司前途无量。
正确的选择
今年36岁的童恺祖籍浙江，17岁到香港，后去英国求学。这位当年在牛津大学考试常拿第一的一等荣誉学生，拥有牛津大学工程学硕士和法国欧洲商学院(INSEAD)MBA学位，大学毕业后先后在麦肯锡和高盛工作，长期为大企业提供管理咨询、并购和融资的服务。在金融机构的重组改革、并购和资本市场融资方面有丰富经验。
“我和平安是很有缘分的。在麦肯锡和高盛工作的时候，我都有一半的时间在为平安服务。可以说，我个人的成长与平安的发展紧密相联。而且我后来希望为中国金融机构的重组改造出一份力，这个梦想也是在为平安服务时萌芽的。”童恺说。
即使是这样熟悉，中国平安高层动员童恺过来担任平安信托董事长的时候，整整用了一年半的时间，2004年9月，年仅33岁的童恺出任平安信托董事长兼CEO。童恺解释说，当时他有些犹豫，“当时有很多机会，和银行等金融机构相比，当时的信托行业前景似乎不是很明朗。”
三年后，童恺觉得当初的选择是个很正确的决定，这个决定使他有机会直接参与中国金融企业的改革中，圆了他的梦想。
对信托的前景，童恺也充满了乐观。“外行人只看到了表面，信托公司能做很多事情，这个行业潜力巨大。”
童恺说，目前国内财富增加非常快，居民存款每年都在巨量增加。根据欧美成熟市场经验，居民财富要通过投资市场实现增值。从这个角度看，信托公司面临的财富池会越来越大。但面对这个财富池的不光是信托公司，所有主力机构都会参与这一巨大市场的竞争。因此，在这场竞争中信托公司不仅要面对同行的竞争，更要和共同基金等机构进行竞争。但是，信托公司在产品多样化和灵活性方面的优势是其他机构所不具备的，信托公司只要抓住这一点就能突出竞争中的优势。
平安信托拓疆
童恺崇拜那些白手起家的企业家；他欣赏的做事风格是干实事而不是空话连篇。他评价自己的脾气比较急躁，“这可能是自己最大的缺点。”
或许正是这种崇尚务实、进取的做事风格使得平安信托近两年呈现出了突飞猛进的变化。童恺介绍，2004年平安信托改变了发展战略，开始发展资产管理业务。当年平安信托管理的信托资产规模只有10亿元，2005年达到了30亿元，2006年突破了100亿元，达到了166亿，而到了今年7月，平安信托管理的资产规模已经突破300亿元。
童恺说，公司的一个目标是成为专业理财产品的制造商，为此公司产品线不断丰富，从固定收益类扩张到各类风险产品。
今年3月份平安信托首次推出PE股权信托计划，筹集资金3.3亿元，成为业内最早涉足PE业务的信托公司之一，据了解，该信托计划的募集起点在1000万以上；今年5月公司又首次推出了FOF基金投资产品，8月份又和深圳见义勇为基金会成立了一个公益信托……
平安信托的业绩也大幅度增加，2007年上半年公司的净利润就达到了2.75亿元，增幅为350%；公司2006年净利润为5.76亿元，位于国内所有信托公司首位。
开放式的竞争平台
童恺心目中的另外一个目标是将平安信托打造成一个开放的公开性的平台。“我们要找到市场上最有能力的人，和他们强强联手，平安信托的核心竞争力就是筛选和评估的水平。”
据了解，平安信托目前和私募基金合作推出的阳光私募信托计划已经有10多只。童恺说，“公司的目标是未来有30只私募信托计划，这些信托计划将在操作风格上各有特点，有的激进、有的保守，有的在牛市突出，有的在熊市表现优秀；这样公司就可以提供给投资者多个选择，也可以形成优胜劣汰的机制。”
童恺指出，私募基金面临的问题是不能做大和阳光化，很多投资高手只喜欢投资而不喜欢和客户打交道，平安信托因为有强大的销售能力可以帮他们解决做大问题，同时客户通过平安信托这个平台可以对比私募基金的业绩，找到自己的理财管家。
在做好选择合作伙伴的同时，童恺也在加强平安自身的投资能力。“在30多个信托计划中，会有5到6只由公司的人管理，在统一的平台上竞争，自己的能力也就锻练出来了。”
信托在价值链中角色弱，是目前信托行业人士普遍比较担心的问题。童恺认为，平安信托下一步将整合集团高端财富客户、财务管理业务，为最有财富的客户提供服务。童恺认为要加大产品创新力度。现在市场上关注的PE业务就是其中一个重要方向。他认为，平安信托从事PE投资会具有更大优势。从目前的公开市场股权投资来看，PE借助较低的价格获得原始股权，一旦成功上市就能获得较大增值空间。平安信托可以牺牲流动性，赚取长期收益。实际上，目前平安信托已经组建了PE团队，并已经开始运作投资。“PE业务的开展将使信托的产品线得到补充，布局更加完善。”
童恺平时喜欢跑步，一周两三次，每次40－50分钟。他说：“跑步的过程很枯燥，却是很好的运动，更是锤炼意志和纪律性的最好方法。”这位喜欢跑步的年轻董事长正带领平安信托一路向前奔跑。 延伸阅读1：平安信托物业投资
一、北京平安国际金融中心。中国平安金茂集团40亿入主北京最大烂尾项目，其中，中国平安购买该项目商业和写字楼部分，代价或将不会低于24亿元，而金茂集团作为其酒店部分的新业主，交易金额约为16亿元。平安国际金融中心将在2008年3月入住。
"中国平安以平安信托为基础开展物业投资已超过三年，投资目标集中在写字楼、零售物业、服务式公寓，以及商务型酒店等领域。"艾兵虽然对购买美邦国际中心的具体细节绝口不提，但是，谈及战略问题时，却显得随和了许多。"我们的出发点是长期持有一些有稳定现金流的经营性物业。"
平安国际金融中心正是契合了这个出发点。
据了解，平安金融中心所在的燕莎区域本就是一个传统商务区，而与CBD相比，又有非常便捷的交通。"这两点在未来的市场竞争中会越来越重要。"艾兵坦言，平安国际金融中心的客户群定位就是那些具有快速成长性的国际化企业。"同时，将以优惠于市场的条件吸引500强企业入驻。"
记者从代理行方面也了解到，2007燕莎地区写字楼的租金报价已经超过了200元每平方米每天，与CBD区域不相上下。
据了解，由于是集团整体上市，所以平安信托和平安人寿、平安产险、平安证券、平安银行一起均被纳入了上市公司资产之列。
"在北京，除了投资平安国际中心之外，中国平安还有少量的服务式公寓以及零售物业的投资。"平安信托物业投资总监艾兵介绍说，目前，中国平安的物业投资项目已经覆盖了主要的一线城市，以及部分二线城市。"平安信托投资和管理下的物业，包括平安信托作为信托的受托人与投资管理人的角色投资和管理的物业，其综合存量接近100亿元。"
据了解，去年11月6日，中国平安曾发布公告，以16.57亿元购得深圳福田商业地皮，将在此建设一座高达百层的摩天大楼，预计高度可能达450米，该楼建成后将成为深圳新地标。
二、2006年11月，平安信托还与深圳泛华置业有限公司签署了战略合作协议，首批合作开发北京、南宁、玉溪和荆州4个商业地产项目，涉及投资近10亿元。
三、2006年8月，平安信托斥资20亿元购买中信深圳集团公司部分资产，另外约定投资10亿元信托资金用于支持中信深圳集团公司的长沙、苏州项目的建设。
但由于保险公司只能在一定监管的指标下投资自用物业，而对于投资性物业，并没有对保险投资领域开放。"目前保险公司只能通过购买自用物业这种'打擦边球'的方式进行物业投资，而使用的资金也多为自有资金，并辅以财务杠杆。"据那位代理行知情人士透露，一旦保险资金投资房地产政策开闸，保险公司即可将办公物业或委托持有的物业转由保险资金持有，先期投入的自有资金即可套现退出。
在国外，通常情况下，约有25%-35%的保险资金投资物业领域。艾兵坦言，今后，平安信托还将积极推动保险资金在物业投资领域的开放，最终实现平安集团的保险资产，能够匹配在优质的稳定的物业资产上。"这是中国平安长期的投资战略目标之一。"
同时，艾兵也强调，中国平安的物业投资战略非常清晰。"只做长期的财务投资人，不会去尝试自己做开发商和物业的招商、经营等具体事物。这些都将由专业的合作伙伴去完成。"
延伸阅读2：
平安信托组建合资货币经纪公司
2008年01月30日07:51 来源： 21世纪经济报道 作者：徐可强
发表评论(0)支持(0)反对(0) 中国平安(601318行情,股吧)今日宣布,平安利顺国际货币经纪有限责任公司已获中国银监会批准,该货币经纪公司由平安信托与欧洲大陆及亚太区最大、全球第三大货币经纪公司利顺金融集团合资设立。
该合资公司注册资本总额为人民币5000万元。其中:平安信托对合资公司注册资本的出资总额为人民币3350万元,占合资公司注册资本总额的67%;利顺对合资公司注册资本的出资总额为相当于人民币1650万元的美元,占合资公司注册资本总额的33%。公司注册地在深圳,将面向全国开展业务。
据了解,平安利顺国际货币经纪有限责任公司将在6个月内完成筹建工作,业务范围为中国法律允许货币经纪公司开展的全部货币经纪业务,包括但不限于境内外外汇市场交易、境内外货币市场交易、境内外债券市场交易、境内外衍生产品交易以及经中国银监会批准的其他业务。
平安利顺国际货币经纪有限责任公司是国内第三张货币经纪公司牌照。
平安信托注册资本42亿元人民币,平安保险是其控股股东。而利顺金融集团是欧洲大陆及亚太区最大、全球第三大的货币经纪公司,在24个国家和地区设有分支机构,拥有7000多名机构客户,集团业务范围几乎覆盖整个金融市场。
|
